Como o meu patrimônio será gerenciado depois que eu partir ou quando eu não estiver mais à frente da gestão? Sabia que essa já era uma preocupação lá no Egito Antigo? Sim. Os faraós tinham em mente a importância de deixar explícito o seu desejo sobre como seus bens deveriam ser distribuídos após a morte. Na época, o principal instrumento para isso era o testamento.

Não podemos nos esquecer que a civilização egípcia viveu cerca de 3000 anos antes de Cristo. É claro que de lá pra cá, houve muitas mudanças e transformações. E apesar das raízes históricas que remontam a várias culturas, o termo Planejamento Patrimonial ou Wealth Planning evoluiu principalmente nas últimas décadas.
 

O que você precisa saber sobre o Planejamento Patrimonial
 

Quando se fala em Planejamento Patrimonial, inevitavelmente, a primeira pergunta que vem à cabeça é: o que isso significa na prática? Então, vamos lá. É um planejamento para gerenciar ativos, passivos e propriedades. 

O conceito vai muito além das questões financeiras. Não estamos falando apenas sobre o valor econômico das coisas. É bem mais do que isso. É cuidar de um legado construído ao longo de uma existência. Afinal, nós sabemos quanto esforço e dedicação são empregados na edificação de um patrimônio. E isso está intimamente associado à forma nos relacionamos com o trabalho, com a sociedade, com a vida.

Você pode estar se perguntando agora: para quem é indicado o Planejamento Patrimonial? Esse planejamento pode ser feito para uma pessoa, família ou empresa.

Mas, com que objetivo? Bom, com o intuito de otimizar a proteção, transferência, distribuição e preservação dos ativos ao longo do tempo e em diferentes situações como incapacidade, falecimento e também em vida.

Em essência, o planejamento patrimonial envolve a criação de um plano bem pensado e garantido para administrar seus bens de maneira eficiente. E esse planejamento ajuda a minimizar riscos e potencializar benefícios financeiros. Ele assegura, sobretudo, que os seus objetivos e desejos sejam atendidos.

Para que o Planejamento Patrimonial seja feito de forma eficiente, o ideal é o envolvimento de uma equipe de profissionais especializados em várias áreas, como finanças, direito e contabilidade, por exemplo. E essa equipe pode usar diferentes ferramentas, como holdings, testamentos, acordo de acionistas como instrumento de governança familiar, formação de herdeiros, seguros de vida, seguros empresariais, planejamento matrimonial, planos de previdência ou fundos de investimentos exclusivo fechado. Vamos falar mais detalhadamente sobre essas ferramentas em um próximo texto?