Construir um patrimônio exige dedicação. Por isso, é muito importante encontrar maneiras não só de manter, mas também rentabilizar os bens e capital adquiridos. Pensar na melhor forma de administrar o patrimônio que você construiu com tanto esforço é investir em proteção
e segurança. É aí que entra o conceito do Wealth Planning ou planejamento patrimonial.
Esse tipo de processo envolve a formulação de estratégias que auxiliam o cliente a gerenciar assuntos financeiros.
E a finalidade é que ele atinja os seus propósitos de vida. São analisados todos os aspectos relevantes em ampla gama de atividades que fazem parte do planejamento financeiro. E isso inclui até mesmo a relação entre objetivos que, muitas vezes, são conflitantes.
Qualquer pessoa que enfrenta desafios financeiros ou pretende alcançar metas em longo, médio ou curto prazo precisa fazer o planejamento financeiro. Engana-se quem pensa que ele se restringe simplesmente a economizar dinheiro para a aposentadoria. Vai muito além disso.
O planejamento financeiro:
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Dá direcionamento e significado às escolhas financeiras.
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Permite entender como cada decisão afeta outra área das finanças pessoais.
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Deve passar por adaptações à medida que ocorrem alterações macroeconômicas ou mudanças na vida pessoal ou familiar. Assim, as metas não serão comprometidas.
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Deve ser holístico e envolver os diversos aspectos que impactam as
finanças, tais como: gestão financeira, gestão de ativos e investimentos,
gestão de riscos e seguros, planejamento da aposentadoria, aspectos
tributários, sucessão patrimonial.
Para que o trabalho seja feito com eficiência, algumas etapas são muito importantes:
1)
Definição clara e objetiva do relacionamento entre planejador
financeiro e cliente.
2)
Coleta e análise de informações para que o planejador desenvolva
as recomendações mais adequadas às necessidades do cliente.
3)
Implementação das estratégias e monitoramento.
O planejamento patrimonial é feito por uma equipe de profissionais com vasto conhecimento em finanças, direito, contabilidade e administração. São especialistas também capazes de mediar as relações familiares para cuidar do processo de sucessão.
Nós, da Rio Wealth Plan, temos os profissionais especializados e qualificados para fazer uma análise minuciosa e detalhada de toda a
sua vida financeira, tributária e familiar. Afinal, estabelecer um vínculo
de confiança é o ponto de partida que vai nortear toda a nossa relação.
E o nosso propósito, acima de tudo, é trabalhar para que o seu patrimônio assegure um futuro financeiro sólido a você e à sua família.
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