Apenas 20% dos brasileiros de alta renda possuem um nível de planejamento financeiro satisfatório

Apesar da alta renda, a maioria dos brasileiros que ganham acima de R$10 mil ainda não se organizam adequadamente para alcançar seus objetivos financeiros. Foi o que apontou a pesquisa "Itaú Personnalité: brasileiros e a alta renda", realizada pelo Instituto Locomotiva e divulgada recentemente. O levantamento chegou à conclusão de que apenas 20% dos brasileiros de alta renda possuem um nível de planejamento financeiro satisfatório.

O grau de planejamento financeiro foi avaliado a partir da pontuação de comportamentos recomendáveis. Entre os critérios considerados estavam a capacidade de estabelecer metas de longo prazo e esforçar-se para alcançar os objetivos, o controle de ganhos e despesas, a formação de reserva para emergências e aposentadoria e não estar inadimplente. Apenas 1 em cada 5 entrevistados declararam ter toda essa disciplina na prática. 

A pesquisa ouviu 1.216 pessoas acima de 18 anos no último trimestre de 2023. Entre os entrevistados, 77% disseram ter conhecimento suficiente para tomar decisões sobre o futuro financeiro. No entanto, 41% dos que se consideram especialistas em finanças ainda mantêm dinheiro na poupança e 51% dos investidores preferem renda fixa, considerada uma opção mais conservadora. 

O levantamento também apontou que 89% das pessoas ouvidas acreditam estar se preparando adequadamente para o futuro e 93% afirmam ter objetivos financeiros de curto, médio e longo prazos.  Apesar disso, a insegurança na hora de investir é predominante: 59% temem tomar decisões erradas. Esse receio pode estar relacionado à falta de educação financeira.

O estudo revela que as mulheres demonstram maior interesse em aprender sobre finanças (43% contra 34% dos homens). Apesar disso, quando se trata de investimentos, os homens assumem a liderança: 51% investem em renda fixa, contra 49% das mulheres. Conversar sobre dinheiro ainda é um tabu para metade dos entrevistados, em especial entre casais e familiares.

Pandemia: repensando a relação com o dinheiro

A pesquisa identificou um novo perfil entre os brasileiros de alta renda: o que busca mais qualidade de vida do que renda. Entre as pessoas ouvidas, 65% afirmaram que passaram a valorizar mais a qualidade de vida após a pandemia. E ainda: 66% dizem dar mais valor à família e 70% prefeririam ter mais tempo livre a uma renda maior.

O objetivo do levantamento foi compreender a relação do brasileiro de alta renda com o dinheiro e identificar suas principais preocupações no que se refere ao bem-estar financeiro, investimentos e planejamento para o futuro. A diretora do Itaú Personnalité, Adriana dos Santos, diz que a pesquisa revelou uma lacuna entre conhecimento e prática. “As pessoas estão mais interessadas na gestão e planejamento de suas vidas financeiras, mas ainda não conseguem organizar todas as informações que recebem para transformá-las em decisões. Por isso, ainda vemos uma participação da poupança relevante nas opções de investimento, comentou Adriana.

Diante dos dados, fica o questionamento: o que fazer? Bom, a chave para sair do paradoxo está no planejamento financeiro personalizado. E para isso, é necessário levar em consideração os objetivos a serem alcançados, sonhos, valores de vida, expectativa de gastos, investimentos, longevidade. Com um plano bem estruturado, é possível ter mais tempo de qualidade sem comprometer a renda futura. 

Os profissionais certificados da Rio Wealth Plan cuidam do seu planejamento financeiro de maneira totalmente isenta e humanizada. Para saber mais, entre em contato com a nossa equipe.

#altarenda #planejamentofinanceiro #investimentos #educaçãofinanceira #futuroseguro #tranquilidade #segurança #RioWealthPlan